人壽保險代理人市場行為規(guī)范

內(nèi)容簡介

市場行為規(guī)范是倫理道德和各種規(guī)定的結(jié)合，它是指保險公司和代理人怎樣規(guī)范自己的行為以符合倫理道德標(biāo)準(zhǔn)，遵守監(jiān)管保單銷售、保單承保、保單簽發(fā)、服務(wù)的相關(guān)法律和規(guī)定。本書的主要目的就在于識別和討論在這一過程中常常出現(xiàn)的市場行為規(guī)范問題以及解決這些問題的方法。通過本書，可以:

● 使代理人清楚地認識到在銷售人壽保險的過程中自己的作用和責(zé)任，尤其是對市場行為規(guī)范承擔(dān)的責(zé)任;

● 告訴代理人怎樣向客戶介紹自己;

● 指導(dǎo)代理人怎樣為客戶推薦符合客戶需求的保險產(chǎn)品，怎樣介紹保險產(chǎn)品;

● 識別在銷售和服務(wù)過程中需要記錄的關(guān)鍵地方;

告訴代理人恰當(dāng)?shù)匿N售方式和遵守市場行為規(guī)范是如何促進業(yè)務(wù)成功的。[1]

圖書目錄

第l章 市場行為規(guī)范簡介

1.1 為什么需要市場行為規(guī)范?

l.2 以恰當(dāng)?shù)姆绞介_展業(yè)務(wù)

1.3 市場行為規(guī)范和壽險代理人

1.4 市場行為規(guī)范和銷售說明

1.5 市場行為規(guī)范的四根支柱

1.6 結(jié)論

復(fù)習(xí)題

第2章 接近潛在客戶

2.1 電話接近

2.2 利用印刷好的營銷材料

2.3 針對年長者的營銷

2.4 專業(yè)介紹

2.5 結(jié)論

復(fù)習(xí)題

第3章 事實發(fā)現(xiàn)和需求分析

3.1 事實發(fā)現(xiàn)

3.2 需求分析

3.3 設(shè)計解決方案

3.4 記錄

3.5 結(jié)論

復(fù)習(xí)題

第4章 推薦產(chǎn)品

4.1 有根據(jù)的決定

4.2 產(chǎn)品介紹綜述

4.3 完全信息披露

4.4 避免不實陳述

4.5 保單說明

4.6 保單更換

4.7 結(jié)論

復(fù)習(xí)題

第5章 完成投保申請并提交

5.1 代理人和投保申請

5.2 第一筆保費

5.3 會面結(jié)束之前

5.4 其他要求的文件

5.5 返回辦公室:文件工作的樂趣

5.6 結(jié)診

復(fù)習(xí)題.

第6章 保單交付和后續(xù)服務(wù)

6.1 符合倫理的市場行為規(guī)范創(chuàng)造商業(yè)機遇

6.2 保單交付

6.3 提供后續(xù)服務(wù)

6.4 問題的一般原因

6.5 結(jié)論

復(fù)習(xí)題

第7章 記錄保存和辦公管理.

7.1 書面記錄

7.2 記錄保存

7.3 結(jié)論

復(fù)習(xí)題

復(fù)習(xí)題參考答案

復(fù)習(xí)測試題[2]