當代風險管理與保險教程(第7版)

基本信息

書名:《當代風險管理與保險教程(第7版)》[1]

作者:Mark S.Dorfman

譯者:齊瑞宗

ISBN:730205656

作者:Mark S.Dorfman

出版社:清華大學出版社

定價:48

頁數(shù):545

出版日期:2002-10-1

版次: 1

開本:16開

包裝:精裝

簡介

本書是本書介紹西方保險理論與實務的教材。主要內容包括:風險管理與保險的基本原則，保險業(yè)運行與監(jiān)管背景，最新風險管理技術等。全書內容體系完整，名詞解釋準確易懂，理論與實務緊密結合，體例規(guī)范，便于讀者學習掌握;并附有最新版本保險單樣本，供理論和實務工作者參考。

前言

第1章基本原理和術語

1. 1 定義保險

1. 1. 1 金融定義

1. 1. 2 法律定義

1. 2 損失. 損失機會. 風險事故. 風險因素和近因

1. 2. 1 損失

1. 2. 2 損失機會

1. 2. 3 風險事故和風險因素

1. 2. 4 近因

1. 2. 5 風險

1. 2. 6 純粹風險和投機風險

1. 2. 7 風險管理

1. 3 保險的數(shù)理基礎

1. 4 保險體系運行的數(shù)學實例

1. 5 保險費的構成

1. 5. 1 四個基本組成部分

1. 5. 2 現(xiàn)金流量承保

1. 6 保險體系的社會效益和社會成本

1. 6. 1 成本

1. 6. 2 效益

1. 7 縱火案:是誰真正賠付了被保險人的損失

小結

第2章可保事件的內涵與外延

2. 1 理想的可保損失風險

2. 1. 1 大量的同質風險

2. 1. 2 損失必須是意外的. 被保險人無法控制的

2. 1. 3 損失必須是確定的和可測量的, 其嚴重程度足以造成經(jīng)濟困難的

2. 2 巨災損失

2. 2. 1 近期巨災損失的沖擊

2. 2. 2 巨災損失成本增加的原因

2. 2. 3 聯(lián)邦災難救濟

2. 2. 4 巨災保險方案

2. 3 若僅為最易遭受特殊損失者投保, 則屬不可保事件

2. 4 賭博損失是不可保事件

2. 5 一些投機風險可能成為可保事件

2. 6 風險分類與可保事件

2. 6. 1 補貼

2. 6. 2 逆選擇

2. 6. 3 風險分類原則

2. 7 保險種類

2. 8 責任保險

2. 8. 1 法律背景

2. 8. 2 疏忽

2. 8. 3 疏忽訴訟案

2. 8. 4 疏忽及賠償金的確定

2. 8. 5 疏忽訴訟案件中的辯護

2. 8. 6 疏忽與責任保險的關系--事實問題

2. 8. 7 法律判決

2. 8. 8 倫理. 責任保險與可保事件

小結

第3章風險管理

3. 1 風險管理的職能

3. 1. 1 風險管理人員

3. 1. 2 風險與保險管理協(xié)會

3. 1. 3 目標報告書及原則

3. 2 風險管理程序

3. 3 第一步:識別并衡量風險

3. 3. 1 直接財產損失

3. 3. 2 收入損失

3. 3. 3 責任損失

3. 3. 4 關鍵人物的損失

3. 3. 5 最大損失估測

3. 3. 6 緊急籌劃--災后恢復

3. 4 第二步:損失控制與風險融資

3. 4. 1 損失控制

3. 4. 2 風險融資

3. 5 第三步:風險管理計劃的常規(guī)評介

小結

3. 6 附錄:個人風險管理

第2篇 運行及監(jiān)管背景

第4章金融服務公司

4. 1 兩種不同類型的保險公司

4. 1. 1 股份保險公司

4. 1. 2 相互保險公司

4. 1. 3 非相互化

4. 2 倫敦勞合社

4. 3 保險公司的其他組織形式

4. 3. 1 互惠合作社

4. 3. 2 互助人壽保險人

4. 3. 3 儲蓄銀行人壽保險

4. 3. 4 藍十字和藍盾

4. 3. 5 健康維護組織和選擇性醫(yī)療組織

4. 4 產業(yè)組織

保險產業(yè)

小結

4. 5 附錄:保險與私營企業(yè)--東歐潛在市場

4. 5. 1 引言

4. 5. 2 為何選擇保險

4. 5. 3 為何選擇私營保險

4. 5. 4 競爭與效率

4. 5. 5 自由資本體系的核心

4. 5. 6 私營保險公司的要求

4. 5. 7 在東歐建立私營保險體系的困難

4. 5. 8 未來展望

第5章保險職業(yè)

5. 1 保險營銷和分銷

5. 2 保險代理人和經(jīng)紀人

5. 2. 1 代理人法

5. 2. 2 保險經(jīng)紀人

5. 2. 3 許可要求

5. 2. 4 財產與責任保險代理人和經(jīng)紀人

5. 2. 5 壽險代理人和經(jīng)紀人

5. 2. 6 保險代理人的義務

5. 3 損失理算人

5. 4 雇員. 獨立理算局和公共理算人

5. 4. 1 理算人屬于代理人

5. 4. 2 權利保留

5. 4. 3 棄權和禁止反言

5. 5 核保人

5. 5. 1 逆選擇

5. 5. 2 財產險核保

5. 5. 3 人身險核保

5. 5. 4 核保與隱私權

5. 6 精算師

5. 7 律師

5. 8 投資專家

5. 9 其他職位

小結

5. 10 附錄1:有關保險代理人和經(jīng)紀人的法律問題

5. 11 附錄2:倫理選擇

5. 11. 1 前言

5. 11. 2 詞匯

5. 11. 3 道德規(guī)范

5. 11. 4 三個實踐案例

第6章保險市場:經(jīng)濟問題

6. 1 經(jīng)濟理論

6. 1. 1 供給與需求

6. 1. 2 歷史問題

6. 2 保險消費者

消費者的選擇:公司. 代理人或經(jīng)紀人. 保險單.

保險金額和價格

6. 3 保護消費者:法院. 法律和保險總監(jiān)的作用

6. 3. 1 法院

6. 3. 2 法律

6. 3. 3 保險, 總監(jiān)

小結

6. 4 附錄:關于供給與需求的進一步思考

6. 4. 1 保險供給與需求的彈性

6. 4. 2 供給與需求曲線的移動

第7章保險監(jiān)管

7. 1 保險法規(guī)

7. 2 保險監(jiān)管的原因

7. 2. 1 償付能力

7. 2. 2 保險買賣雙方知識水平和議價能力失衡

7. 2. 3 價格

7. 2. 4 促進實現(xiàn)社會目標

7. 3 保險監(jiān)管的歷史

7. 3. 1 鮑爾訴弗吉尼亞案件

7. 3. 2 阿姆斯特朗和麥瑞特調查

7. 3. 3 東南承保人集團

7. 3. 4 麥卡倫法案

7. 3. 5 1999年金融服務改革法案

7. 4 各州監(jiān)管還是聯(lián)邦監(jiān)管

7. 4. 1 州保險監(jiān)管

7. 4. 2 美國保險總監(jiān)協(xié)會

7. 4. 3 15號公法的廢除:雙方觀點

7. 5 監(jiān)管內容

7. 5. 1 法定準備金及盈余

7. 5. 2 定期審計與償付能力測試

7. 5. 3 保證金

7. 5. 4 費率監(jiān)管

7. 5. 5 投資活動

7. 5. 6 保單格式核準及費用限額

7. 5. 7 保險公司. 代理人. 經(jīng)紀人. 損失理算人及公司職員的資格或許可證

7. 5. 8 消費者投訴

7. 5. 9 稅收

小結

7. 6 附錄:麥卡倫法案

第3篇 個人保險單 房主和汽車

第8章保險合同

8. 1 契約的專業(yè)術語

8. 1. 1 暫保單

8. 1. 2 附有條件的保費收據(jù)

8. 2 有效合同的要素

8. 2. 1 要約與承諾

8. 2. 2 對價

8. 2. 3 當事人行為能力

8. 2. 4 合法動機

8. 3 保險合同的顯著特征

8. 3. 1 損失補償原則

8. 3. 2 可保利益

8. 3. 3 實際現(xiàn)金價值

8. 3. 4 權益轉讓

8. 3. 5 附合合同

8. 3. 6 個人特征

8. 3. 7 最大誠信原則

8. 3. 8 完整合同與不可爭辯條款

8. 3. 9 射幸性

8. 4 保險合同的解除

小結

8. 5 附錄:案例討論

8. 5. 1 重要事實的虛假告知

8. 5. 2 附合合同:麥道案件

8. 5. 3 違反保證:百花雞案

第9章基本財產和責任保險合同

9. 1 標準保險單

9. 2 保單的基本構成部分

9. 2. 1 投保單

9. 2. 2 承保協(xié)議

9. 2. 3 免賠條款

9. 2. 4 定義

9. 2. 5 除外責任

9. 2. 6 批單

9. 3 條件

9. 3. 1 欺詐

9. 3. 2 終止承保

9. 3. 3 合同注銷

9. 3. 4 其他保險

9. 3. 5 損失發(fā)生之后的義務

9. 3. 6 損失鑒定

9. 3. 7 損余

9. 3. 8 損失賠償

9. 3. 9 結論

小結

第10章房主保險

10. 1 房主保單概述

10. 2 保單形式

10. 2. 1 結構圖

10. 2. 2 投保單

10. 3 定義

10. 4 第一部分--財產險種

10. 4. 1 財產險種

10. 4. 2 附加險

10. 4. 3 倒塌

10. 5 第一部分--承保風險 房主一2型 列明風險

10. 6 第一部分--除外責任 房主一2型

lo. 6. 1 地方條例或法規(guī)的除外責任

10. 6. 2 其他除外責任

10. 7 第一部分--賠付條件

10. 7. 1 損失計算

10. 7. 2 重置成本和共同保險

10. 7. 3 需要共保的原因

10. 7. 4 抵押條款

10. 8 第二部分--責任險種

10. 9 第二部分--除外責任

不予受理的人身傷害或財產損失索賠

10. 10 第一. 第二部分中的條件

10. 11 批單

10. 12 多次賠付保額遞減

小結

10. 13 附錄:購買房主保險

第11章個人汽車保險單

11. 1 侵權責任制度和汽車保險:案例回顧

11. 2 個人汽車保險單的內容

11. 3 A部分--責任險

11. 3. 1 責任限額

11. 3. 2 被保險人

11. 3. 3 除外責任

11. 4 B部分--醫(yī)療給付

11. 5 C部分--未保險駕車者險

11. 5. 1 目的

11. 5. 2 在個人汽車保險單項下的保險范圍

11. 5. 3 觸碰或未觸碰規(guī)則

11. 5. 4 各州對未保險駕車者險的反響

11. 5. 5 不足額保險駕車者

11. 6 D部分--機動車損失計算

11. 7 E部分--事故或損失發(fā)生后的義務

11. 8 F部分--一般性條款

小結

第4篇 理

財

第12章專業(yè)理財計劃

12. 1 專業(yè)理財計劃程序

12. 2 早期成人階段

12. 2. 1 按需購買人壽保險

12. 2. 2 人壽保險計劃:案例研究

12. 2. 3 為妻子. 孩子和大學生設計的保險

12. 3 中年時期

12. 4 老年時期

12. 4. 1 遺囑

12. 4. 2 聯(lián)邦遺產稅

12. 4. 3 人壽保險和財產計劃

12. 4. 4 支取退休儲蓄

12. 5 人壽保險的商業(yè)價值

人壽保險為企業(yè)提供資金

12. 6 人壽保險的稅收

12. 6. 1 死亡保險金

12. 6. 2 生者利:紅利. 存款. 提前死亡給付

小結

第13章人壽保險保單

13. 1 人壽保險的三種類型

13. 1. 1 團體人壽保險

13. 1. 2 簡易人身險

13. 1. 3 個體人壽保險

13. 2 定期保險

13. 2. 1 定期人壽保險的種類

13. 2. 2 定期人壽保險的應用

13. 3 終身人壽保險

13. 3. 1 現(xiàn)金價值

13. 3. 2 終身人壽保險的種類

13. 3. 3 終身壽險的應用

13. 3. 4 選擇含儲蓄價值壽險的原因

13. 3. 5 終身保險明細表

13. 4 購買定期保險并用差額投資

13. 5 萬能壽險

13. 5. 1 萬能壽險保單

13. 5. 2 萬能壽險的死亡賠付

13. 5. 3 萬能壽險的應用

13. 5. 4 萬能壽險的明細表

13. 6 變額人壽保險和變額萬能壽險

小結

13. 7 附錄

第14章年金保險

14. 1 概念

14. 2 年金保險的分類

14. 2. 1 按繳費方式分類

14. 2. 2 按年金領取開始的時間分類

14. 2. 3 按年金保險的責任范圍分類

14. 2. 4 按領取年金人數(shù)分類

14. 3 年金領取額的確定

14. 3. 1 年金的用途

14. 3. 2 給付的種類

14. 4 年金的稅收

14. 4. 1 給付期前提取

14. 4. 2 給付期內提取

小結

第15章醫(yī)療費用與殘疾保險

15. 1 背景資料

15. 2 上漲的健康護理費用

15. 2. 1 醫(yī)療費用暴漲

15. 2. 2 費用控制

15. 3 普通合同條款

15. 3. 1 完整合同條款

15. 3. 2 寬限期條款

15. 3. 3 復效

15. 3. 4 不可抗辯條款

15. 3. 5 理賠

15. 3. 6 體檢與尸體解剖

15. 3. 7 法律訴訟

15. 3. 8 變更受益人

15. 3. 9 選擇性合同條款

15. 3. 10 定義與除外責任

15. 4 五種健康保險

15. 4. 1 基本醫(yī)療費用保險

15. 4. 2 大宗醫(yī)療費用保險

15. 4. 3 殘疾所得保險

15. 4. 4 補充健康保險

15. 5 長期護理保險

15. 5. 1 人口統(tǒng)計

15. 5. 2 財務問題

15. 5. 3 長期護理保單的發(fā)展

15. 5. 4 長期護理保單條款

15. 5. 5 爭論的繼續(xù)

15. 6 健康保險的提供者病人權利議案

小結

第16章標準壽險合同條款及選擇權

16. 1 被保險人. 投保人和受益人

受益人的指定

16. 2 人壽保險的一般條款

16. 2. 1 寬限期

16. 2. 2 復效條款

16. 2. 3 不可抗辯條款

16. 2. 4 合同完整條款

16. 2. 5 年齡誤告條款

16. 2. 6 可分配盈余的年分配

16. 2. 7 自殺和其他限制性條款

16. 3 被保險人的四項選擇權

16. 3. 1 紅利選擇權

16. 3. 2 不喪失價值選擇權

16. 3. 3 保單持有人貸款

16. 3. 4 給付選擇權

16. 4 有效附加條款及選擇權

16. 4. 1 保證可保性選擇權

16. 4. 2 免繳保費選擇權

16. 4. 3 雙倍補償選擇權

小結

第5篇 最新風險管理技術與企業(yè)保險

第17章風險管理高級主題

17. 1 金融風險管理

17. 1. 1 金融風險管理詞匯

17. 1. 2 金融風險管理兩例

17. 1. 3 融合

17. 1. 4 金融中介

17. 1. 5 巨災風險轉移

17. 2 風險管理信息系統(tǒng)

17. 2. 1 損失數(shù)據(jù)

17. 2. 2 其他信息

17. 3 免賠額和保單限額

17. 3. 1 財務及其他考慮,

17. 3. 2 英國石油公司:案例研究

17. 4 國際風險管理

17. 4. 1 風險的識別與衡量

17. 4. 2 計劃的形成與實施

17. 4. 3 定期檢查和評估

17. 4. 4 外國保險

小結

17. 5 案例研究:藍星航空公司

17. 5. 1 前言

17. 5. 2 故事

17. 5. 3 風險管理程序

17. 5. 4 事實和假設

17. 5. 5 作業(yè)

17. 5. 6 商品合同

17. 5. 7 套期保值的選擇

第18章企業(yè)財產保險

18. 1 企業(yè)保險

18. 1. 1 企業(yè)和個人財產保險

18. 1. 2 財產和海上 運輸貨物 保險

18. 2 企業(yè)一攬子保險單

18. 3 建筑物和個人財產保險

18. 3. 1 承保的財產

18. 3. 2 不予承保的財產

18. 3. 3 承保的風險

18. 3. 4 火災保險的歷史

18. 3. 5 火災的定義

18. 3. 6 申報式保單

18. 3.

營業(yè)收入保險

18. 3. 8 附加保險單

18. 3. 9 財產保險費率厘定

18. 4 運輸保險

18. 4. 1 海上運輸保險

18. 4. 2 內陸運輸保險

18. 5 航空保險

18. 6 汽車財產保險

18. 6. 1 企業(yè)汽車保險

18. 6. 2 損失原因

小結

第19章一般責任保險

19. 1 社團醉酒責任:一例

19. 2 責任保險的種類

19. 2. 1 企業(yè)一般責任保險

19. 2. 2 責任風險

19. 3 企業(yè)一般責任保險格式

一般綜合責任保險合同

19. 4 企業(yè)傘式責任保險單

19. 5 機動車責任保險

19. 5. 1 不究責任汽車保險

19. 5. 2 不究責任還是侵權責任

19. 5. 3 企業(yè)機動車保險

小結

第20章特種責任保險

20. 1 期內索賠式保單和期內發(fā)生式保險單

20. 1. 1 期內索賠式保險單

20. 1. 2 期內發(fā)生式保險單

20. 2 環(huán)境破壞責任

20. 2. 1 保險歷史

20. 2. 2 風險管理策略

20. 2. 3 保險原則與環(huán)境破壞責任險

20. 3 產品責任保險

20. 3. 1 風險管理策略

20. 3. 2 爭議

20. 4 職業(yè)責任保險

20. 4. 1 什么是職業(yè)

20. 4. 2 承保條款

20. 4. 3 理賠

20. 4. 4 職業(yè)責任保險的類型

20. 4. 5 醫(yī)療責任

20. 5 雇傭行為責任

美國殘疾人法

20. 6 核責任保險

小結,

20. 7 附錄

20. 7. 1 案例分析:性騷擾

20. 7. 2 案例分析:美國殘疾人法

第21章保證保險.犯罪保險和再保險

21. 1 保證保險

21. 1. 1 入門術語

21. 1. 2 保證保險的原因

21. 1. 3 保證與保險的區(qū)別

21. 1. 4 保證保險的承保

21. 1. 5 保證的類型

21. 2 犯罪保險

21. 3 再保險

21. 3. 1 再保險術語

21. 3. 2 再保險協(xié)議

21. 3. 3 再保險險種

21. 3. 4 巨災再保險

21. 3. 5 再保險存在的原因

21. 3. 6 再保險和風險管理

21. 3. 7 再保險的提供者

21. 3. 8 結論性評價

小結

第6篇 政府與保險

第22章雇員福利

22. 1 政府. 雇主和雇員的目標

22. 1. 1 政府

22. 1. 2 雇主

22. 1. 3 雇員

22. 2 被保險雇員津貼

22. 2. 1 合格規(guī)則

22. 2. 2 一般特點

22. 3 團體壽險

22. 4 團體殘疾收入保險

長期殘疾

22. 5 團體健康保險

22. 5. 1 健康保險合同

22. 5. 2 團體健康保險合同的主要條款

22. 5. 3 三個聯(lián)邦法案

22. 6 雇員退休金計劃

22. 6. 1 導言

22. 6. 2 對限定性計劃的要求

22. 6. 3 聯(lián)邦對退休金計劃的管理規(guī)定

22. 6. 4 保險在退休金計劃中的角色

22. 6. 5 保險合同

22. 7 利潤分成. 401 k . 403 b 和自營者退休計劃及凱夫特瑞計劃

22. 7. 1 利潤分成計劃

22. 7. 2 401 k 計戈0

22. 7. 3 403 b 計劃或延遲納稅年金

22. 7. 4 自營者退休計劃

22. 7. 5 凱夫特瑞計劃

22. 8 個人退休金賬戶

22. 8. 1 可免稅攤款的資格認定

22. 8. 2 投資選擇

22. 8. 3 再投資

22. 8. 4 稅收

22. 8. 5 羅斯個人退休金賬戶

小結

22. 9 附錄:稅收延遲

第23章社會保障

23. 1 社會保險背景

23. 1. 1 美國社會保障體系的歷史及思想

23. 1. 2 社會保障不是社會救濟

23. 1. 3 社會保障與私營保險的不同之處

23. 1. 4 社會保障是一種保險機制

23. 2 社會保障計劃的實施

23. 2. 1 對幾乎每個員工而言, 該計劃是強制性的

23. 2. 2 對工資征稅是基金的主要來源

23. 2. 3 津貼基金不足

23. 2. 4 被保險人的身份和領取津貼的資格

23. 2. 5 季度保障

23. 2. 6 津貼的計算

23. 3 津貼的類型

23. 3. 1 退休津貼

23. 3. 2 遺屬津貼

23. 3. 3 殘疾津貼

23. 3. 4 醫(yī)療保障津貼

23. 4 社會保障體系當前面臨的問題

23. 4. 1 美國中青年將來能否有社會保障

23. 4. 2 社會保障盈余和聯(lián)邦政府赤字